Alerta billeteras virtuales: ARCA investiga las transferencias superiores a este monto durante enero

 La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó en enero los valores por los cuales las billeteras virtuales y bancos tendrán que notificar los movimientos de los usuarios.

“Este ajuste surge de la actualización semestral automática basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC)”, explicó el organismo.

Incluso, según detalla la Resolución General N° 5512/2024, los montos (transacciones, saldos y consumos) se actualizarán cada seis meses. Por ese motivo, es importante que los clientes tomen nota sobre los valores establecidos.

Billeteras virtuales: desde qué monto te investiga ARCA en enero

En enero, los bancos y las billeteras virtuales, como Mercado Pago, deberán notificar las operaciones cuando los contribuyentes superen estos importes:

$ 600.000

• Total de consumos con tarjetas de débito.
• Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.

$ 1.000.000

• Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
• Total de depósitos a plazo fijo constituidos en el mes.
• Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
• Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
• Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.

$ 2.000.000

Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.

En casos particulares, ARCA podrá solicitar a los clientes recibos, facturas y otro tipo de documentación

Contribuyentes: qué documentación puede solicitar ARCA

El ente tomará nota de la situación fiscal de cada uno de los contribuyentes, por lo que controlará si el origen del dinero es lícito en los casos que se excedan los montos establecidos.

Bajo esa situación, podrán solicitar a los clientes (por correo electrónico) la documentación necesaria y, si así lo considerara, también el fisco podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

A continuación, la documentación que deberían entregar los clientes para justificar sus movimientos de dinero:

• Recibos de sueldo.
• Comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturas emitidas en los últimos meses.
• Constancia del monotributo.
• Tickets de compra y venta.
• Justificación de la venta de acciones o empresas.