ARCA vigilará de cerca a quienes excedan este límite de transferencias

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puso en marcha una actualización clave en los montos permitidos para operaciones financieras sin justificación previa. 

La medida busca reforzar la trazabilidad del dinero y evitar maniobras sin respaldo, sin frenar el uso habitual de cuentas bancarias o billeteras virtuales.

¿Qué operaciones controla ARCA?

Los topes aplican a transferencias, pagos, extracciones, plazos fijos y tenencias en sociedades de bolsa. Aunque no hay un límite en la cantidad de movimientos mensuales, sí se vigila el total acumulado. Si se supera, el sistema genera un reporte automático que activa una revisión fiscal.

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Los montos máximos permitidos sin necesidad de justificación alguna son:

• Transferencias y acreditaciones: hasta $ 50.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para empresas.
• Extracciones en efectivo: límite de $ 10.000.000.
• Saldos bancarios mensuales: hasta $ 50.000.000 para particulares y $30.000.000 para personas jurídicas.
• Plazos fijos: máximo de $ 100.000.000 para individuos y $ 30.000.000 para empresas.
• Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $ 100.000.000 por persona.
• Compras como consumidor final: operaciones de hasta $ 10.000.000 sin justificar.
• Pagos de cualquier tipo: tope de $ 50.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para jurídicas.

¿Qué pasa si se supera el límite?

Cuando una persona o empresa excede los montos establecidos, ARCA podría solicitar documentación que respalde el origen de los fondos. El objetivo es evitar operaciones sospechosas y mantener la transparencia del sistema financiero.

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Entre los comprobantes que pueden requerirse están:

• Recibos de sueldo o jubilación
• Declaraciones juradas de impuestos
• Facturas por ventas o servicios
• Constancias de transferencias anteriores

Si el contribuyente no logra justificar el dinero, la agencia puede aplicar sanciones económicas. En casos más graves, se bloquean temporalmente las cuentas involucradas hasta que se regularice la situación.

¿Cómo afecta a usuarios y empresas?

La medida impacta tanto en operaciones personales como corporativas. Para usuarios frecuentes de billeteras virtuales o cuentas bancarias, es clave conocer los límites para evitar bloqueos o fiscalizaciones. En el caso de empresas, se recomienda revisar los flujos de fondos y mantener la documentación al día.